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2019信用卡防騙指南:辦理信用卡贈送POS機,仿造信用卡騙取手續費

2019-03-13 消息,

騙局1:辦理信用卡贈送POS機

2018年11月,江西贛州警方抓獲了一起利用辦理高額信用卡贈送POS機實施詐騙的團伙,詐騙范圍涉及浙江、湖南、貴州、江西等地,共有500多人受害。據受騙者稱,犯罪嫌疑人胸前佩戴虛假的工作證件偽裝成銀行工作人員,謊稱只要用戶辦理信用卡,就可免費獲得POS機,然后刷卡套現。不少用戶難以抵擋高額信用卡和免費POS機的誘惑,紛紛辦卡。令人氣憤的是,嫌疑人以首刷激活的名義欺騙消費者,讓用戶通過贈送的POS機進行一筆千元以上的大額消費,并當場返還刷卡金額的10%,稱其余90%于第二天返還,而次日用戶沒有收到分文,多日后所謂“百分百下卡”的信用卡也了無音訊。

隨著社會的發展進步和人民消費意識的改變,人們對于信用卡和POS機的需求日益增加。在此,我們提示大家無論是信用卡的申請還是POS機的辦理,都盡量選擇正規渠道。以下我們總結了幾種常見的辦理渠道供大家參考。信用卡的申請途徑:1. 銀行柜臺辦理。2. 網上申請,包括銀行官網和APP、支付寶、京東金融等和銀行有相關合作的知名平臺。3. 線下活動,比如有時小區、辦公樓等地會有銀行業務員擺攤做活動。POS機的選擇:1. 一定要選擇正規支付公司在當地比較大的授權服務商,避免網上購機。2. 認真核實POS機辦理公司的資質,必要時撥打收單機構熱線進行核實。

騙局2:仿造信用卡,騙取手續費

2018年10月,安徽公安成功摧毀一跨省詐騙團伙,該團伙打著辦理信用卡的幌子,從網上非法購買大量的公民個人信息,并從中專門選擇征信有瑕疵的人員為目標,以低門檻辦理信用卡為誘餌,引誘受害人上當,全部涉案金額達2000萬元。在此案件中,詐騙公司以低門檻和高套現率為噱頭,來騙取受害人的手續費。據悉,該公司的辦卡流程非常簡單,完全不用對個人信用和資產予以審核,只需要辦卡人繳納信用卡額度2.5%的手續費即可辦理。此外,該公司鼓勵受害人辦理大額信用卡,并承諾可套現信用卡額度的60%,24期免息償還。當辦卡人最終收到卡片發現無法使用,情況異常時,成千上萬元的手續費早已落入詐騙團伙之手。

在此類騙局中,為獲取受害人的信任,詐騙公司很可能完全仿照銀行進行部門設置,設有制卡部、風控部、客服部等部門,一應俱全。他們制作的卡片也和銀行信用卡十分類似,很難從外觀上進行分辨。但若能實地去發卡公司了解,我們會發現這些騙子公司往往成立時間較短,人員配置簡單,公司設施簡陋,且沒有相關的發卡放貸資質。仔細回憶整個案例,無論是手續流程還是業務邏輯,其實還是存在漏洞疑點的,但由于部分消費者風險意識淡薄,對于騙局的警惕程度較低,才給了犯罪分子可乘之機。

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